Hacienda investiga 1.500 movimientos diarios de billetes de 500 euros en 78 entidades financieras

MADRID.- La Agencia Tributaria, organismo dependiente del Ministerio de Economía y Hacienda, está investigando en profundidad más de 1.500 movimientos diarios de billetes de 500 euros en un total de 78 entidades financieras (bancos y cajas de ahorro), con el objetivo de verificar el uso de los mismos, según los datos del organismo.

Hacienda pretende así determinar si los billetes de 500 euros puestos en circulación en el año 2005 han servido a estas entidades para mantener ocultos capitales procedentes de actividades no declaradas (lícitas o ilícitas), o para realizar transacciones económicas que no se pretenden incluir en las declaraciones fiscales de dichas entidades.

De hecho, se está investigando a 2.500 intervinientes en un total de 2.000 operaciones realizadas con estos billetes, después de detectar posibles delitos fiscales (cuando superan los 120.000 euros defraudados) en algunas de estas operaciones de "especial riesgo", correspondientes al año 2005.

La Agencia Tributaria asegura que los análisis de la investigación preliminar, a través de la información facilitada por el Banco de España, empresas de transporte de billetes, canales de demanda y sistemas de control bancario, confirmaron el uso de estos billetes de 500 en operaciones relacionadas con la "economía no declarada" y con la "ocultación de plusvalías inmobiliarias".

Según la investigación, los billetes de alta denominación se ponen en circulación de forma "casi exclusiva" a través de las entidades, previa petición de personas interesadas en su disposición. La Agencia Tributaria analiza después las fórmulas de gestión de estos billetes en las oficinas, el control de los pedidos de estos billetes por parte de los clientes y los sistemas de identificación de los clientes demandantes de efectivo.

Asimismo, los datos de los que dispone la Agencia Tributaria ponen de manifiesto que es posible identificar a las personas que hayan realizado operaciones significativas a través de los sistemas contables y de control interno de esas entidades financieras.

Por todo, el organismo dependiente del Ministerio de Economía y Hacienda, ha desarrollado un plan de trabajo que contempla la investigación de las operaciones con billetes de 500 euros del año 2005 en estas 78 entidades financieras, y ha ampliado la investigación a los ejercicios 2003, 2004 y 2006 mediante el proceso de obtención de información.

El resultado final de la investigación puede suponer el inicio de actuaciones inspectoras de comprobación o de investigación e, incluso, la interposición de denuncias ante la Administración de Justicia por un presunto delito contra la Hacienda Pública.

La investigación en curso se inició durante el segundo semestre de 2006, cuando la Oficina Nacional de Investigación del Fraude (ONIF), dependiente del Departamento de Inspección Financiera y Tributaria, comenzó analizar de forma detallada los movimientos efectuados en el año 2005 mediante billetes de 500 euros, consistentes en entregas y retiradas de fondos por parte de compañías de transporte de fondos para su utilización en sucursales de entidades financieras o directamente por personas físicas o jurídicas.

Así, se vienen analizando los canales de demanda, transporte, entrega y retirada de billetes de alta denominación, los sistemas de control bancario y de las empresas de transporte en efectivo en relación con el movimiento de dichos billetes y los riesgos asociados a la demanda, tenencia y utilización de billetes de alta denominación.

Esta investigación se está llevando a cabo en momento en el que el número de billetes de 500 euros puestos en circulación se ha mantenido estable en los 113 millones en octubre, lo que supone un estancamiento de las mismos por tercer mes consecutivo, a pesar de que aún representan el 65,6% del efectivo total en manos de los españoles (86.102 millones de euros), según los últimos datos del Banco de España.

De esta forma, pese a que estos 113 millones de billetes de 500 euros están por debajo de los 114 millones registrados en los meses de junio y julio, aún se sitúan en valores absolutos históricamente altos.

Este estancamiento contrasta, en cambio, con un incremento del 1,5% del dinero líquido en circulación en el último mes de octubre, que alcanzó los 86.102 millones de euros (82.815 millones de euros en billetes y 3.287 millones en monedas), frente a los 84.770 registrados en el mismo mes del pasado año.- (Agencias)

A vueltas con el dinero negro / Libros

MADRID.- Hoy en día la economía delictiva constituye un sector en plena expansión al amparo de la globalización, de tal forma que resulta imposible aislar la economía legal de la ilegal. De forma paralela, el blanqueo de capitales se ha convertido en un proceso de dimensiones internacionales, impulsado por la globalización económica y financiera.

Las grandes transacciones financieras ilegales se diseñan a escala mundial y no se encuentran con demasiadas dificultades para traspasar cualquier frontera. Incluso cuando el control en las fronteras se intensifica, esto no hace más que encarecer el precio de los servicios delictivos e incrementar las ganancias de las organizaciones criminales.

Y España está presente en esos círculos. Esta obra recuerda que en el Informe de estrategia internacional sobre el control de narcóticos (INCSR) de 2006, elaborado por el Departamento de Estado de Estados Unidos, se califica a España como una jurisdicción de "principal preocupación".

Y una de las señales inequívocas del elevado porcentaje que representa la economía sumergida en España es la elevada circulación de billetes de 500 euros, sobre todo en comparación con otros países de la eurozona. En España circula el 27% del total de los doce países que comparten la zona de moneda única. Una de las causas, afirma el autor, es el envío que realizan los inmigrantes residentes en España al exterior (3.844 millones en 2005), sobre todo desde las ciudades de Ceuta y Melilla.

Cada vez se desarrollan más redes de criminalidad organizada dedicadas a actividades como el tráfico de drogas, el comercio ilegal de armas, la inmigración clandestina, el soborno y los fraudes financieros, entre otras. Para que estas redes puedan utilizar los fondos generados por las actividades delictivas sin levantar sospechas, tienen que distanciar el dinero de su origen mediante el oportuno proceso de blanqueo.

En "Blanqueo internacional de capitales", Juan Miguel del Cid Gómez -es doctor en Ciencias Económicas y Empresariales y catedrático de la Escuela Universitaria de Economía Financiera y Contabilidad, y durante los últimos veinte años ha desarrollado su labor docente e investigadora en la Universidad de Granada; también es profesor del programa de doctorado Marco Internacional para el Control Económico Financiero- acerca al lector a la problemática del blanqueo de capitales, analiza la normativa nacional e internacional para combatir este fenómeno y explica el diseño e implantación de procedimientos de control interno para la detección y prevención por parte de los profesionales dedicados a prevenir este delito.

Según él, el blanqueo de capitales se suele desarrollar en tres etapas: colocación (placement), encubrimiento (layering) e integración (integration), aunque las operaciones más complejas suelen combinar distintas técnicas e instrumentos en diferentes territorios: transferencias fraccionadas, inversión en inmuebles y obras de arte, empresas fachada, sociedades off shore, etcétera. Otros mecanismos ancestrales permiten enviar dinero de un lugar a otro al margen del sistema financiero convencional, la hawala (transferencia en la jerga bancaria árabe).

Las corporaciones estadounidenses utilizan una amplia variedad de técnicas para "aliviar" la carga fiscal, explotando las ventajas que ofrecen los paraísos fiscales. Una fórmula bastante común es la expatriación de la compañía, es decir, el traslado de la sede social a un paraíso fiscal, quedando la dirección efectiva de la compañía en territorio estadounidense.

Así, denuncia el autor, en la actualidad, más del 60% del comercio internacional se realiza entre las filiales de empresas multinacionales. Una gran parte de este comercio se canaliza a través de paraísos fiscales, caracterizados por el secreto bancario y la aplicación de tipos impositivos muy bajos o nulos para las empresas extranjeras.- (PRISA)